perkenalan

Dina masarakat urang ngembang pesat, cryptocurrency janten beuki populér. Ayeuna, aya seueur jinis cryptocurrency, sapertos Bitcoin, Ethereum, sareng Litecoin. Cryptocurrencies sacara éksklusif digital, sareng mata uang sareng téknologi dijaga aman ku ngagunakeun téknologi blockchain. Téknologi ieu ngajaga rékaman aman unggal transaksi sadayana dina hiji tempat. Teu aya anu ngatur blockchain sabab ranté ieu desentralisasi dina unggal komputer anu gaduh dompét cryptocurrency.

Téknologi Blockchain ogé nyayogikeun anonim pikeun pangguna cryptocurrency. Kurangna kontrol sareng anonimitas pangguna tiasa nyababkeun résiko anu tangtu pikeun pangusaha anu hoyong nganggo cryptocurrency di perusahaanna. Tulisan ieu mangrupikeun sambungan tina tulisan urang sateuacana, 'Cryptocurrency: aspék légal tina téknologi revolusioner'. Padahal tulisan saméméhna sateuacana éta ngadeukeutan aspék hukum umum cryptocurrency, tulisan ieu museurkeun kana résiko anu boga usaha bisnis anu badé dihadapi nalika aya hubunganana cryptocurrency sareng pentingna patuh.

Resiko kacurigaan ku penguburan arti

Nalika cryptocurrency gaduh popularitas, éta masih henteu teratur di Walanda sareng sésa Éropa. Anggota parlemén berpungsi dina ngalaksanakeun peraturan anu lengkep, tapi ieu bakal prosés panjang. Sanajan kitu, pengadilan nasional Walanda parantos parantos ngaluarkeun sababaraha pengadilan dina kasus perkawis cryptocurrency. Padahal sababaraha kaputusan ngeunaan status hukum cryptocurrency, kalolobaan kasus éta aya dina spéktrum kriminal. Pengubahan artos maénkeun bagian ageung dina pertimbangan ieu.

Pencucian artos mangrupikeun aspék anu kedah diperhatoskeun pikeun mastikeun organisasi anjeun henteu kalebet dina lingkup KUHP Walanda. Pencucian artos mangrupikeun kalakuan anu dihukum ku kriminal Walanda hukum. Ieu ditetepkeun dina pasal 420bis, 420ter sareng 420 KUHP Walanda. Pencucian duit dibuktikeun nalika hiji jalma nyumputkeun sifat saleresna, asal-usul, alienasi atanapi kapindahan barang-barang anu tangtu, atanapi nyumputkeun saha anu janten ahli waris atanapi anu gaduh barang-barang bari sadar yén barang-barang anu diturunkeun tina kagiatan kriminal.

Malah lamun hiji jalma teu jelas sadar kanyataan yén alus diturunkeun tina kagiatan kriminal tapi bisa boga alesan nganggap yén ieu kasus, anjeunna bisa kapanggih kaliru tina laundering duit. Kalakuan ieu dihukum ku panjara nepi ka opat taun (ku sabab sadar asal kriminal), panjara nepi ka sataun (pikeun boga asumsi lumrah) atawa denda nepi ka 67.000 euro. Ieu ditetepkeun dina pasal 23 KUHP Walanda. Jalma anu nyieun kabiasaan laundering duit malah bisa dipenjara nepi ka genep taun.

Di handap ieu aya sababaraha conto dimana pengadilan Walanda dina ngaliwat panggunaan cryptocurrency:

• Aya hiji hal dimana jalma dituduh pelaburan artos. Anjeunna nampi artos anu diala ku jalan ngarobih bitcoins pikeun artos artos. Bitcoins ieu dicandak ngalangkungan wéb poék, dimana alamat IP-alamat anu disumputkeun. Investigasi nunjukkeun halaman wéb poék anu dianggo ampir sacara éksklusif pikeun dagang barang haram, anu kedah dibayar sareng bitcoins. Ku alatan éta, pangadilan nganggap bitcoins anu dicandak liwat wéb poék ogé asalna tina pidana. Pangadilan nyatakeun yén kasangka nampi artos anu diala ku jalan ngarobih Bitcoins salaku asal pidana. Tersangka éta sadar yén bitcoins sering asalna ti hiji kriminal. Leungit, anjeunna henteu nalungtik asal tina duit fiat anu anjeunna kéngingkeun. Ku alatan éta, anjeunna ngahaja nampi kasempetan anu penting yén artos anu katampi dicandak ku kagiatan ilegal. Anjeunna didakwa pikeun penguburan arti. [1]
• Dina hal ieu, Inpormasi Fiscal and Investigation Service (dina basa Walanda: FIOD) ngamimitian panalungtikan pikeun padagang bitcoin. Tersangka, dina hal ieu, nyayogikeun bitcoins ka para padagang sareng ngarobih aranjeunna jadi artos. Kasangka nyiptakeun dompét online dimana seueur bitcoins disimpen, anu asalna tina wéb poék. Sakumaha anu disebatkeun dina kasus di luhur, bitcoins ieu dianggap asalna tina haram. Kasangka ieu nolak masihan katerangan ngeunaan asal-usulna bitcoins. Pengadilan nyatakeun yén kasangka ogé sadar asal haramna bitcoins ti saprak éta indit ka padagang anu ngajamin anonymity para klienna sareng naroskeun komisi anu luhur pikeun jasa ieu. Ku alatan éta, pangadilan nyatakeun maksud kasangka kasebut bisa dianggap. Anjeunna disabit pikeun penguburan arti. [2]
• Kasus salajengna ngeunaan bank Walanda, ING. ING ngetik kontrak perbankan sareng padagang bitcoin. Salaku bank, ING ngagaduhan kawajiban mantau sareng panalungtikan. Aranjeunna mendakan kliénna nganggo artos artos kanggo mésér bitcoins pikeun pihak katilu. ING réngsé hubunganana saprak asal pangmayaran kas teu tiasa dipariksa sareng artos anu parantos tiasa diperyogikeun ku kagiatan anu haram. ING karasa kawas aranjeunna henteu deui tiasa ngalaksanakeun kawajiban KYC sabab henteu tiasa ngajamin yén akunna henteu dianggo pikeun penguburan artos sareng nyegah risiko ngeunaan integritas. Pengadilan nyatakeun yén klien ING teu cekap ngabuktikeun artos mangrupikeun asal usul. Alatan éta, ING diidinan pikeun ngeureunkeun hubungan perbankan. [3]

Pengadilan ieu nunjukkeun yén gawé bareng cryptocurrency tiasa ngadamel résiko nalika datang ka patuh. Nalika asal tina cryptocurrency henteu dipikanyaho, sareng mata uang tiasa muncul tina wéb poék, anggepan ngeunaan laundering artosna tiasa hudang.

hal nu minuhan

Kusabab cryptocurrency henteu acan diatur sareng anonymity dina transaksi dipastikeun, éta mangrupikeun cara pembayaran anu pikaresepeun pikeun dianggo pikeun kagiatan kriminal. Ku alatan éta, cryptocurrency boga sababaraha nurun konotasi négatip di Walanda. Ieu ogé ditingalikeun dina kanyataan yén Otoritas Jasa Keuangan sareng Pasar Walanda mamatahan ngalawan dagang dina mata uang kripto. Aranjeunna nyatakeun yén ngagunakeun mata uang kripto nyababkeun résiko tina kajahatan ékonomi, sabab pencucian artos, panipuan, panipuan, sareng manipulasi tiasa gampang timbul.

[4] Ieu hartosna anjeun kedah akurat pisan sareng patuh nalika ngurus cryptocurrency. Anjeun kudu bisa némbongkeun yén cryptocurrency anjeun nampi henteu diala ngaliwatan kagiatan ilegal. Anjeun kedah tiasa ngabuktikeun yén anjeun leres-leres nalungtik asal usul cryptocurrency anu anjeun tampi. Ieu bisa ngabuktikeun jadi hésé pikeun jalma anu ngagunakeun cryptocurrency mindeng unidentifiable. Sering pisan, nalika pangadilan Walanda gaduh kaputusan ngeunaan cryptocurrency, éta aya dina spéktrum kriminal.

Di momen, otoritas teu aktip ngawas dagang di cryptocurrencies. Sanajan kitu, cryptocurrency boga perhatian maranéhanana. Ku alatan éta, nalika hiji parusahaan boga hubungan jeung cryptocurrency, otoritas bakal waspada tambahan. Otoritas sigana bakal hoyong terang kumaha cryptocurrency dicandak sareng naon asal-usul mata uang éta. Upami anjeun teu tiasa ngajawab patarosan ieu kalayan leres, kacurigaan ngeunaan pencucian artos atanapi ngalanggar kriminal sanésna tiasa timbul sareng panalungtikan ngeunaan organisasi anjeun tiasa dimimitian.

Peraturan cryptocurrency

Salaku nyatakeun di luhur, cryptocurrency teu acan diatur. Nanging, perdagangan sareng panggunaan mata uang kripto sigana bakal diatur sacara ketat, kusabab résiko kriminal sareng finansial anu dibutuhkeun ku cryptocurrency. Pangaturan cryptocurrency mangrupikeun topik obrolan di sakumna dunya. Dana Moneter Internasional (organisasi PBB anu dianggo dina gawé babarengan moneter global, securing stabilitas finansial sarta facilitating perdagangan internasional) nyaéta panggero pikeun koordinasi global on cryptocurrencies sakumaha eta warned pikeun duanana resiko finansial sarta kriminal.

[5] Uni Éropa debat naha rék ngatur atawa ngawas cryptocurrencies, sanajan maranéhna teu acan nyieun panerapan husus. Saterusna, pangaturan cryptocurrency mangrupakeun subyek perdebatan di sababaraha nagara individu, kayaning Cina, Koréa Kidul, jeung Rusia. Nagara-nagara ieu ngalakukeun atanapi hoyong nyandak léngkah-léngkah pikeun netepkeun aturan ngeunaan mata uang kripto. Di Walanda, Layanan Financial sarta Otoritas Pasar geus nunjuk kaluar yén firms investasi boga tugas umum miara nalika aranjeunna nawiskeun Bitcoin-futures ka investor ritel di Walanda.

Ieu ngandung harti yén firms investasi ieu kudu ngurus kapentingan klien maranéhanana dina cara profésional, adil jeung jujur.[6] Diskusi global ngeunaan régulasi cryptocurrency nunjukkeun yén seueur organisasi nganggap peryogi pikeun netepkeun sahenteuna sababaraha jinis panerapan.

kacindekan

Ieu aman disebutkeun yen cryptocurrency booming. Nanging, jalma sigana hilap yén dagang sareng nganggo mata uang ieu ogé tiasa nyababkeun résiko anu tangtu. Sateuacan anjeun terang éta, anjeun tiasa digolongkeun kana wengkuan KUHP Walanda nalika ngurus cryptocurrency. Mata uang ieu sering dipatalikeun sareng kagiatan kriminal, khususna pencucian artos. Ku alatan éta, patuh penting pisan pikeun perusahaan anu henteu hoyong dituntut pikeun ngalanggar kriminal.

Pangaweruh ngeunaan asal usul cryptocurrencies maénkeun bagian anu saé dina ieu. Kusabab cryptocurrency boga konotasi rada négatip, nagara jeung organisasi anu debats on naha atanapi henteu netepkeun peraturan ngeunaan cryptocurrency. Sanaos sababaraha nagara parantos nyandak léngkah-léngkah pikeun pangaturan, éta masih peryogi sababaraha waktos sateuacan régulasi sadunya dihontal. Ku sabab éta, penting pisan pikeun perusahaan pikeun ati-ati nalika ngurus cryptocurrency sareng mastikeun nengetan patuh.

kontak

Upami anjeun gaduh patarosan atanapi koméntar saatos maca tulisan ieu, mangga ngahubungi Ruby van Kersbergen, pengacara hukum di Law & More via [email dijaga], atawa Tom Meevis, hiji pengacara-di-hukum di Law & More via [email dijaga], atanapi nelepon +31 (0)40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrency, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Laporan Fintech and Financial Services: Initial Pertimbangan, Dana moneter internasional 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.